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洗钱是什么意思 如何保护自己远离洗钱活动

  孙金山律师中国重大毒品案件律师,现执业于上海伟创律师事务所,严格遵守律师职业道德和执业纪律,秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念,受人之托、忠人之事,最大限度地维护当事人的利益。孙金山律师从事法律工作多年来,恪尽职守,为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务,取得了良好的社会效果,为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法,受到当事人和法院的高度认可和评价。

洗钱是什么意思

  洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说,就是将黑钱清洗为白钱的犯罪行为。另外,国际上被纳入洗钱的还有:把合法资金变成黑钱用于非法用...



  ;洗钱;一词起源于20世纪20年代,美国芝加哥黑手党的一个金融专家购买了一台投币式洗衣机,开了一个洗衣店。在每天晚上计算当天的洗衣收入时,他就把其他非法所得的赃款加入其中,再向税务申报纳税,扣去其应缴的税款外,剩下的非法得来的钱财就成了他的合法收入。


  现代各国法律对洗钱的解释不完全相同,金融机构反洗钱比较权威的巴塞尔银行法规及监管实践委员会,从金融交易角度对洗钱进行了描述:;犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付或转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项;。这就是常规意义上的;洗钱;。


  洗钱,是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化、以逃避法律制裁的行为。通俗的说,就是将;黑钱;清洗为;白钱;的犯罪行为。另外,国际上被纳入洗钱的还有:把合法资金变成黑钱用于非法用途;把一种合法资金变成另一种表面也合法的资金以侵占;把合法收入通过洗钱以逃避监管和税收。


  洗钱犯罪可以和绝大多数的犯罪共生,是这些犯罪的下游犯罪。


  因为犯罪查缉手段的进步,犯罪者经过犯罪行为,如将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所赚取的金钱,如果直接拿来使用,很容易为政府当局所查知,因此往往需透过洗钱的手法,例如通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为,将来源不正当的金钱伪装来自正当的交易。







如何保护自己远离洗钱活动



  1、 不要出租出借自己的身份证件


  出租出借自己的身份证件,可能会产生系列后果:


   他人借用您的名义从事非法活动


   可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动


   可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊


   您的诚信状况受到合理怀疑


   因他人的不正当行为而致使自己的名誉受损


  2、 不要出租出借自己的账户


  金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户,以您良好的声誉做掩护,通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租出借账户既是对您的权利保护,也是守法公民应尽的义务。


  3、 不要用自己的账户替他人提现


  通过各种方式提现是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,逃避监管部门的监测,为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。


  4、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙


  即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门,法律也确定了严格的保密制度,确保您的财富信息不会为第三方所知悉,同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性,有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易,既可能引发反洗钱资金监测人员的合理怀疑,又可能增加您的交易费用,降低您金融交易的效率。


  5、选择安全可靠的金融机构


  金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管,为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗;黑钱;,成为社会公害。


  一个为您频繁;通融;、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利,让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让他们打理您的血汗钱吗一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构。能为您提供诚信服务吗因此,一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。








来源: 中国重大毒品案件律师  Tags: 洗钱是什么意思,如何保护自己远离洗钱活动


孙金山——中国重大毒品案件律师

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