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世界上常见的十八种洗钱行为 反洗钱的必要性

  孙金山律师中国重大毒品案件律师,现执业于上海伟创律师事务所,具有深厚的法学理论功底及司法操作经验。诚实信用,勤勉敬业,以“实现当事人利益最大化”为服务宗旨。办案认真负责,精益求精,业务功底扎实,语言表达流畅、思维敏捷,具有良好的沟通协调和谈判辩护能力。受人之托、忠人之事、不畏艰险、奋力拼争,愿尽自己的所能,为当事人提供最好的法律服务。不敢承诺案件的最终结果,但敢承诺办案尽心竭力!

世界上常见的十八种洗钱行为

洗钱通常和犯罪活动以及掩盖非法资金挂钩。在中国,常见的为受贿后进行洗钱的情景。世界上有十八种常用的洗钱行为。这里为大家总结不是为了教大家去洗钱,而是为了提醒大家避免陷入洗钱的困境中。





  1、旅行支票


  海关会对于通关者携带的现金要求申报,未申报者超过限制则没收,但不会对携带旅行支票者做金额的限制,洗钱的重点在于无背书转让给第三者,因为支票被存入银行兑现,最终会回到原发票人的手中。


  2、在赌场以代币间接兑换


  在赌场中兑换成代币,再将代币直接交付给洗钱的受益人,再由他去将代币兑换回现金,在外可声称在赌场内赌赢的。


  这样可以避免通过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人,常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。


  3、无记名债券或期货


  在日本,很多与世袭官僚渊源颇深的银行或金融机构,往往会时不时地低调发行一些不记名的债权或个人期货产品,其中尤以;贴现债权;最为出名。


  该类债权曾经的主要发行方为原长信银行以及商工中金。银行的高级理财顾问会细心地通知那些;重要客户;,当然,这些金融产品的起卖金额被设置得很高,而发行方也并不希望太多的;社会游资;前来申购,因为,类似产品本来就是非常;小众化;的。


  4、古董珠宝或具价值收藏品


  利用低买高卖的假买卖,将钱以合法的交易方式,洗到目的账号。此方式亦常用于收贿的收钱方式。或购买具价值的古董珠宝或收藏品,再讹称为自家收藏品在市场上放售,一般会购买没有记号的物品,如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。


  5、纸上公司的假买卖


  该行为和下面提到的避税天堂有千丝万缕的关联。


  6、购买保险


  保险产品早已摆脱了;谋求保障、出事索赔;的传统观念。几乎所有市场化运作的保险公司,都会推出高于当地银行存款利率的保险理财产品,并逐年分红返利;因此,购买大额保险,不失为一种牢靠安稳的洗钱方式。将大笔现金,为了不过分吸引眼球,第一次投保后,还可以不断提升保金,慢慢修改保险计划,待一定年数后 取回,届时可疑的因素便会逐渐淡化直至消失。


  7、基金会


  不良政客,成立基金会,假捐赠给基金会,诱骗企业捐款,再掏空变为自己的囊中之物。


  企业或财团,利用假捐赠给自己能掌控的基金会,左手搬钱到右手,逃漏所得税。


  政客或企业利用赈灾名义募款,可是募到的善款私自挪用,或用各种名目扣押善款于私人户头。


  在跨国洗钱活动中,在各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。


  8、跨国多次转汇与结清旧账户


  利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞而进行的洗钱活动。


  9、直接跨国搬运


  利用专机或具有海关免验的身份者,直接把钱搬到外国,常用100美元的纸钞方式运送。


  这种方法最常见于海岸线较长的国家和地区,比如:美国和加勒比海之间,欧洲和原独联体成员国之间,日本和韩朝之间,大陆南方沿海和港台之间,等等。


  10、人头账户


  在日本的尼日利亚裔诈骗犯的金融诈骗案中得到集中体现,也就是说,在提款地银行找到一大批不知内情的;人头;对象,付给极其低廉的费用后,用他们的名义开设很多账户;定期地将赃款分别来往于这些账户,最终达到洗净赃款的目的。


  11、外币活存账户


  使用多次小额存款的方式存入,再到外国提领外币。俗称;蚂蚁搬砖;,常配合;人头账户;使用。


  12、跨国交易


  常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式,先通过合法的方式将金钱汇往外国掮客的账户,在由外国账户去按照事先预定分发到位。整个流程中包含原本的交易金额、掮客的佣金、与原本要洗出去的钱。


  利用各地的商品贸易,例如以高单价购买普通消费品,将大量款项汇到国外账户,充作支付买货款项。反之亦可将商品高价出售,让国外的洗钱伙伴将款项汇进国内。


  13、地下汇兑


  常见于不良珠宝金饰银楼。除了非法兑换外币以外,甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票,供客户至外国的账户存入。世界上有的地区,该业务已被半公开化,比如香港。


  14、跨国企业的资金调度


  常见于金融业、银行或保险业等,常以大批的现金纸钞进行跨国搬运。例如以麻绳捆绑、纸箱方式搬运。


  15、百货公司的礼券


  具有高度的流通性,但由于具有不易兑换回现金的特性,故需有一定的人脉,才方便消化礼券。例如转卖给各公司的员工福利委员会,将礼券作为其各公司员工的三节奖金方式发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中,原礼券持有人则取回约等值的现金。


  百货公司商品丰富多彩,礼券的使用选择余地较大。在日本和中国台湾等地,利用百货公司礼券进行贿赂和洗钱已经不是什么新鲜事了。


  16、人头炒楼


  使用人头购买房地产,向建商或地主以市价5~7折价买入,以现金支付。然后在短期内快速脱手,获利约50%~100%。


  17、假借贷


  常 用于收贿或贪污,受贿者或接收人持有对方开立的远期兑现的本票或支票,即使最终被检查或税务机构查到这张本票或支票,也可声称为借贷关系。等 风声一过或受贿人员不在其位、与行贿方没有明显的利害对价关系时,再把本票或支票转手给第三者,或是扎进银行兑现。开立本票或支票,只要没有兑现就无法形 成事实上的受贿或接收的行为。


  18、伪币或伪钞


  将伪币或伪钞,通过多次小金额的消费行为,或是利用自动贩卖机找零行为,或是纸钞兑换成硬币的机器,将伪币或伪钞洗成真钱。







反洗钱的必要性

  反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。洗钱行为具有严重的...



  反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。


  一是国内形势的需要。


  近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施,导致不能及早发现犯罪线索,影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。


  二是国际形势的需要。


  洗钱活动具有跨国


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来源: 中国重大毒品案件律师  Tags: 世界上常见的十八种洗钱行为,反洗钱的必要性


孙金山——中国重大毒品案件律师

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