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如何反洗钱?反洗钱和非法集资的关联

  孙金山律师中国重大毒品案件律师,现执业于上海伟创律师事务所,严格遵守律师职业道德和执业纪律,秉承诚信、谨慎、勤勉、高效的执业理念,受人之托、忠人之事,最大限度地维护当事人的利益。孙金山律师从事法律工作多年来,恪尽职守,为当事人提供快捷、优质、高效的法律服务,取得了良好的社会效果,为法制建设尽了绵薄之力;在办案中不畏权贵、据理力争、维权护法,受到当事人和法院的高度认可和评价。

如何反洗钱?

要学会反洗钱,首先得了解什么是洗钱哪些情况下得到的钱属于“黑钱”,还要清楚的认识到反洗钱的危害,才能让公民能够自觉远离洗钱,并配合反洗钱。为你介绍。



  一、什么是洗钱


  根据我国《刑法》的有关规定,洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如,为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。




  二、;黑钱;主要来自哪些犯罪活动


  毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。


  三、洗钱的危害有哪些


  1、洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。


  2、洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。


  3、洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竟争环境,损害市场机制的有效动作和公平竟争。


  4、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。


  5、洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。


  四、公民如何反洗钱


  1、主动配合金融机构进行客户身份识别;


  2、不要出租出借自己的身份证件;


  3、不要出租出借自己的账户;


  4、不要用自己的账户替他人提现;


  5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙;


  6、选择安全可靠的金融机构;


  7、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益;


  8、勇于举报反洗钱活动,维护社会公平正义。







反洗钱和非法集资的关联

反洗钱和非法集资的关联



对于反洗钱和非法集资来说,它们的主体都是资金。非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。洗钱是让不正当不合法的钱变合法。


非法集资和反洗钱区别是什么


非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。


洗钱是让不正当不合法的钱变合法。而反洗钱行为则是大气洗钱行为的合法行为。




交易报告制度是金融机构承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的超过规定金额或有洗钱嫌疑的金融交易信息报告给中国人民银行的制度。主要包括大额交易报告和可疑交易报告两类。交易报告制度为反洗钱行政执法部门提供了基础信息来源,是反洗钱的基石。交易报告制度为金融机构反洗钱工作开展提供了保障,通过与客户身份识别制度、尽职调查制度、记录保存制度的配合,成为预防金融机构被不法客户用作洗钱渠道的主要措施。交易是否可疑,只有在执行了必要的客户身份识别程序之后才能给出判断。没有经过客户身份识别程序而提出的可疑交易,只能是无根据的主观臆断,无情报价值可言。因此,客户身份识别是可疑交易的基础。对于基层银行来说,应就以下情况报告可疑交易。


为激励反洗钱工作相关人员积极履行反洗钱职责和义务,有效防范洗钱风险,真正使“一法四规”落到实处,基层银行应建立专项基金开展反洗钱激励机制,对专业技能娴熟、工作业绩突出、掌握反洗钱相关法律法规及工作要求,能够熟练的开展工作的基层网点或个人予以表彰奖励,推动一线员工积极开展反洗钱工作。


对你提出的问题,已经整理出来了,在日常生活中,我们如果不慎涉及应该及时告诉公安机关,以法律的力量来惩戒这些不法分子,如果我们身边有人涉及也应该进行劝阻并且将不法分子绳之以法,有任何问题欢迎咨询律师。






来源: 中国重大毒品案件律师  Tags: 如何反洗钱,反洗钱和非法集资的关联


孙金山——中国重大毒品案件律师

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